股票賬戶網(wǎng)上銷(xiāo)戶 2019年3月1日起

2018-09-21 18:05?出處 綜合券商中國(guó)

　　股票賬戶網(wǎng)上銷(xiāo)戶：中國(guó)結(jié)算給券商下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券賬戶銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)的通知》，自2019年3月1日起，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的投資者必須提供見(jiàn)證銷(xiāo)戶或網(wǎng)上銷(xiāo)戶的便利。

　　也就是說(shuō)，證券銷(xiāo)戶以后可以不用再到現(xiàn)場(chǎng)辦理，并且券商在接到銷(xiāo)戶申請(qǐng)之后，應(yīng)當(dāng)在與該賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。這一銷(xiāo)戶方式的改變意味著，券商不僅要重新投入非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶的業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備，還要應(yīng)對(duì)客戶流失的擔(dān)憂。

　　此前，券商辦理證券賬戶銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)的投訴量居高不下，投資者投訴的內(nèi)容主要有：辦理銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)流程繁瑣、辦理不規(guī)范、周期長(zhǎng)、途徑單一，無(wú)故額外收費(fèi)等問(wèn)題。這一次，證券銷(xiāo)戶不僅可以不用到現(xiàn)場(chǎng)辦理了，還要求券商在接到銷(xiāo)戶申請(qǐng)之后，應(yīng)當(dāng)在與該賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。

　　一家上市券商的網(wǎng)金部總經(jīng)理坦言：“開(kāi)戶既然可以實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，銷(xiāo)戶也應(yīng)當(dāng)提供線上便利，不過(guò)銷(xiāo)戶遠(yuǎn)比開(kāi)戶復(fù)雜，還涉及到處理在途資金、基金贖回等，同時(shí)倒逼券商做好服務(wù)和粘性，不然客戶就會(huì)說(shuō)走就走。”

　　非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶落地

　　今日，一則來(lái)自中國(guó)結(jié)算的通知，引起了券商業(yè)內(nèi)的熱烈討論。

　　券商中國(guó)記者獲悉，該文件要求，券商應(yīng)當(dāng)做好業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備，對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的投資者，應(yīng)當(dāng)至少提供與開(kāi)戶方式一致的非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶服務(wù)，明年3月1日起實(shí)施。

　　其中，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶包括見(jiàn)證開(kāi)戶和網(wǎng)上開(kāi)戶，對(duì)應(yīng)的非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶方式也包括見(jiàn)證銷(xiāo)戶和網(wǎng)上銷(xiāo)戶。當(dāng)然，線下現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的投資者，就不一定允許非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶了。

　　這意味著，銷(xiāo)戶現(xiàn)場(chǎng)臨柜辦理的要求不存在了，投資者將獲得非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶的便利。

　　券商中國(guó)記者獲悉，上海一家上市券商已收到正式文件，而華南的一些券商雖未接到通知，但都已在討論應(yīng)對(duì)之策。

　　“關(guān)于非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶，此前監(jiān)管也征求過(guò)意見(jiàn)。”華南一家券商網(wǎng)金負(fù)責(zé)人表示，過(guò)去銷(xiāo)戶需要營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)辦理，其實(shí)各行業(yè)都有些類(lèi)似規(guī)定，比如電話卡銷(xiāo)卡還是要去通訊運(yùn)營(yíng)商的營(yíng)業(yè)廳辦理，銀行卡的一類(lèi)賬戶也還是要去柜臺(tái)辦理的，諸如此類(lèi)。

　　“建議券商的證券賬戶，也可以分一類(lèi)二類(lèi)。”該負(fù)責(zé)人認(rèn)為，“有些投資者在券商開(kāi)的戶，完全就是個(gè)空戶，從未轉(zhuǎn)過(guò)錢(qián)、更沒(méi)有做過(guò)交易，這樣的話還不如允許網(wǎng)上注銷(xiāo)好了。”

　　中國(guó)結(jié)算六大要求

　　據(jù)了解，中國(guó)結(jié)算給券商下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券賬戶銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)的通知》，允許非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的投資者非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶，并對(duì)券商提出六大要求。

　　具體要求如下：

　　一、為證券賬戶銷(xiāo)戶提供便利。

　　即在投資者已了結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)、清空證券資產(chǎn)、注銷(xiāo)相關(guān)權(quán)限后，券商應(yīng)當(dāng)為投資者辦理證券賬戶注銷(xiāo)業(yè)務(wù)提供便利。對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(見(jiàn)證開(kāi)戶和網(wǎng)上開(kāi)戶)的投資者，應(yīng)當(dāng)至少提供與開(kāi)戶方式一致的非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶(見(jiàn)證銷(xiāo)戶和網(wǎng)上銷(xiāo)戶)服務(wù)。

　　二、比照網(wǎng)上開(kāi)戶方案制定網(wǎng)上銷(xiāo)戶流程。

　　對(duì)于投資者提出的網(wǎng)上銷(xiāo)戶申請(qǐng)，券商應(yīng)當(dāng)比照公司現(xiàn)行的網(wǎng)上開(kāi)戶方案制定網(wǎng)上銷(xiāo)戶流程，在通過(guò)密碼校驗(yàn)、公安聯(lián)網(wǎng)核查等方式確認(rèn)投資者真實(shí)身份的基礎(chǔ)上，通過(guò)視頻見(jiàn)證方式準(zhǔn)確了解投資者網(wǎng)上銷(xiāo)戶申請(qǐng)的真實(shí)意愿，并為其辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)。

　　對(duì)于需要注銷(xiāo)證券賬戶的，禁止以撤銷(xiāo)指定交易、解除托管關(guān)系等方式敷衍投資者注銷(xiāo)證券賬戶的真實(shí)意愿。若投資者仍有意愿參與證券市場(chǎng)交易，則在辦理轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)避免注銷(xiāo)其證券賬戶。

　　三、兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。

　　根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》第二十八條規(guī)定，證券公司在接到投資者銷(xiāo)戶申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在與該證券賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，不得無(wú)故拒絕或拖延。

　　四、不得收取銷(xiāo)戶費(fèi)用。

　　按照中國(guó)結(jié)算發(fā)布的《關(guān)于調(diào)整證券賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》要求，證券公司不得向投資者收取銷(xiāo)戶費(fèi)用。

　　五、明年3月1日起實(shí)施。證券公司需做好相關(guān)業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作。

　　六、無(wú)故拒絕、拖延銷(xiāo)戶的券商，情節(jié)嚴(yán)重的，將暫停開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的開(kāi)戶代理業(yè)務(wù)資格。

　　2019 年3 月1 日后，對(duì)于投資者投訴未按本通知要求或其他原因無(wú)故拒絕、拖延為投資者辦理證券賬戶銷(xiāo)戶手續(xù)的證券公司，一經(jīng)查實(shí)，將視情節(jié)面臨處罰。

　　面臨客戶流失之憂

　　非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶，這一天還是來(lái)了。

　　這種銷(xiāo)戶方式的改變意味著，券商不僅要重新投入非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶的業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備，還要應(yīng)對(duì)客戶流失的擔(dān)憂。

　　“壓力很大呀!”一家上市券商的網(wǎng)金部總經(jīng)理坦言，“開(kāi)戶既然可以實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，銷(xiāo)戶也應(yīng)當(dāng)提供線上便利，但這也同時(shí)倒逼券商做好服務(wù)和粘性，不然客戶就會(huì)說(shuō)走就走。”

　　不過(guò)多家券商表示，銷(xiāo)戶遠(yuǎn)比開(kāi)戶復(fù)雜，還涉及到處理在途資金、基金贖回等，這確實(shí)需要重新投入資金、人力(加配客服等)和技術(shù)準(zhǔn)備，又是一項(xiàng)大工程。

　　據(jù)了解，個(gè)別券商對(duì)此頗有微詞：“當(dāng)初放開(kāi)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶時(shí)，各種各樣的方式包括雙向視頻見(jiàn)證、單向見(jiàn)證、APP開(kāi)戶、H5跳轉(zhuǎn)等，尤其保單開(kāi)戶、銀行開(kāi)戶等，都需要特別申請(qǐng)資格，開(kāi)戶資格并不平等，當(dāng)前卻要求一致進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)戶，并且行情在如此困難的情況下，表面上方便投資者，但推行時(shí)點(diǎn)并不是特別好。”

　　不過(guò)投資者需要注意的是，融資融券賬戶、衍生品合約賬戶等仍需要現(xiàn)場(chǎng)辦理銷(xiāo)戶，對(duì)此券商可以提供異地通柜受理的便利條件，并對(duì)于老年人、殘疾人、臥床病人等行動(dòng)不便的特殊群體，盡量提供見(jiàn)證銷(xiāo)戶等便利措施。

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作者：yujeu